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优博平台:邮储银行步艳红:理财业务未来要做好四项工作

时间:2019/6/8 3:11:42  作者:  来源:  浏览:0  评论:0
内容摘要:  一是在投资风险偏好上,继续保持原来低风险偏好的理念,同时构建多元化的资产配置能力,提升客户收益。通过提升投研能力,开展境内外大类资产配置,开发多元化的投资策略,利用分散配置、资产轮动的策略,来提升产品收益。同时,要利用衍生品、量化工具等来对冲市场波动风险,降低产品收益的波动率...
     一是在投资风险偏好上,继续保持原来低风险偏好的理念,同时构建多元化的资产配置能力,提升客户收益。通过提升投研能力,开展境内外大类资产配置,开发多元化的投资策略,利用分散配置、资产轮动的策略,来提升产品收益。同时,要利用衍生品、量化工具等来对冲市场波动风险,降低产品收益的波动率。


  二是在产品设计层面上,通过多类型资产和多组合配置的方式,分散波动风险。她介绍称,以第一期中广核资产产品为例,当时配置了一些固收资产来保证客户在前期有比较稳定的分红。同时通过系统功能的完善,及时把各类资产的估值披露出来,帮助团队及时调整组合策略,平滑产品收益的波动。

  三是结合线上线下渠道,优化客户体验。利用信息科技的力量,通过客户数据分析,精准营销,优化线上与客户的信息沟通。同时,邮储银行还应发挥庞大网点的优势,通过每一个网点理财经理与客户面对面的沟通产品信息、投资信息、市场信息,帮助客户在产品收益波动时充分了解市场。

  四是逐步打造客户喜闻乐见、耳熟能详的产品品牌。邮储银行以前有“日日升”“月月升”“鑫鑫向荣”这些大众喜爱的理财品牌,净值化转型之后,推出了开放式产品“理财宝”,通过投资高等级、低风险债券和同业资产,控制每项资产的集中度和资产期限,形成收益相对稳定的产品表现。此外,邮储银行还推出了养老系列理财产品、抗通胀理财产品,让产品体系可以更好地满足客户需求。

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